Como agir quando o mercado de M&A desacelera (e por que isso pode ser uma vantagem)

Desaceleração no mercado de M&A: como agir e transformar em vantagem

Nos últimos meses, temos observado sinais claros de desaceleração no mercado de M&A no Brasil. Apesar de um começo de ano robusto, especialmente no setor financeiro, as condições macroeconômicas, as taxas de juros elevadas e as incertezas regulatórias estão criando resistência para novas transações.

Entender esse cenário e saber como se posicionar pode fazer toda a diferença entre quem fica parado e quem aproveita a desaceleração para se fortalecer.

Panorama atual do mercado de M&A

De janeiro a julho de 2025, o setor financeiro registrou alta de 41,5% em operações de fusões e aquisições em comparação com o mesmo período de 2024 (Finsiders Brasil).

No entanto, a PwC Brasil aponta que no 2º semestre haverá uma desaceleração no mercado de M&A, motivada por custos elevados de capital (juros altos), incerteza regulatória e um ambiente macroeconômico global instável.

Outro dado relevante: até junho, o Brasil teve aumento de 15% no volume de negócios de M&A em relação a 2024. Mesmo assim, a previsão é de que o ritmo caia conforme o mercado demande maior segurança nas avaliações e nos retornos esperados.

Por que a desaceleração pode ser um momento estratégico

Embora a palavra “desaceleração” soe negativa, ela traz oportunidades raras:

  • Menos competição imediata: quando muitas empresas ficam na expectativa, aquelas que agem com preparo têm vantagem.

  • Tempo para organizar a casa: finanças, governança, processos e due diligence internos ganham espaço para maturarem.

  • Melhores negociações: compradores e investidores tendem a buscar transações mais seguras, valorizando empresas bem estruturadas e com clareza nos dados.

Como sua empresa deve se portar nesse cenário

Área Ação prática Impacto para o negócio
Financeira & Controladoria Revisar fluxo de caixa, reduzir passivos e simular cenários (stress test). Reduz risco de liquidez e aumenta segurança nas negociações.
Governança & Transparência Auditar processos, reforçar compliance e preparar documentação para due diligence. Gera confiança e acelera negociações.
Estratégia & Posicionamento Mapear potenciais parceiros, revisar modelo de negócio e identificar ativos estratégicos. Permite agir rápido quando surgirem oportunidades.
Valuation atualizado Realizar avaliações internas recorrentes e ajustar expectativas ao mercado. Evita surpresas negativas e alinha expectativas.
Comunicação & Relacionamento Manter contato com investidores, consultores e potenciais parceiros. Aumenta visibilidade e atrai capital disponível mesmo em períodos cautelosos.

Exemplos práticos de empresas que se prepararam

  • No setor financeiro, corretoras de seguros e gestoras de patrimônio vêm consolidando portfólios no primeiro semestre, aproveitando aquisições menores para ganhar escala (Finsiders Brasil).

  • Áreas como infraestrutura, saúde e tecnologia permanecem como potenciais estratégicos, já que são mais resilientes em momentos de desaceleração no mercado de M&A (Capital Aberto).

Conclusão: prepare-se para quando o ciclo girar

A desaceleração de M&A não é motivo para desespero, mas sim para ação estratégica. Empresas que aproveitam esse momento para:

  • organizar suas finanças,

  • estruturar suas operações,

  • fortalecer a governança,

  • e alinhar propósito ao valor entregue,

estarão em posição privilegiada para capturar oportunidades quando o mercado voltar a crescer.

No IGHER Consultoria, ajudamos empresas a se prepararem para momentos de transição: ajustando estruturas, realizando valuations precisos e reforçando a governança para garantir clareza estratégica em negociações, seja como vendedor ou adquirente.

👉 Se você quer que sua empresa esteja à frente mesmo na desaceleração do mercado de M&A, fale com nossos especialistas e descubra como transformar o momento em vantagem.

Como a inteligência artificial está transformando o M&A em 2025

A inteligência artificial (IA) deixou de ser apenas uma promessa futurista e já se tornou uma realidade que está revolucionando os processos de fusões e aquisições (M&A) no Brasil e no mundo. Em 2025, empresas que buscam oportunidades de crescimento, inovação ou venda precisam compreender como a IA está moldando esse cenário.

Neste artigo, vamos explorar como a inteligência artificial está transformando o M&A em 2025, quais benefícios ela traz para investidores e empresários e de que forma pode ajudar sua empresa a estar preparada para aproveitar essa tendência.

O impacto transformador da IA ​​em negócios de fusões e aquisições - Unite.AI
inteligência artificial no M&A em 2025 análise financeira

Inteligência artificial no processo de due diligence

A etapa de due diligence é uma das mais críticas em qualquer operação de M&A, exigindo análise profunda de documentos, contratos, riscos e indicadores financeiros.
 Com a IA, esse processo ficou mais ágil e seguro. Ferramentas baseadas em aprendizado de máquina conseguem analisar milhares de páginas em segundos, identificar riscos ocultos e até sugerir padrões de compliance. Isso não apenas reduz custos, mas aumenta a precisão das análises.

Previsão de cenários e valuation mais assertivo

Um dos maiores desafios para empresários é precificar corretamente sua empresa. A IA permite construir modelos preditivos baseados em big data, analisando mercado, histórico de operações semelhantes e projeções financeiras.
 Isso garante um valuation mais próximo da realidade, aumentando a confiança de investidores e reduzindo riscos de negociações frustradas.

Identificação de oportunidades de mercado

Em 2025, a IA já é capaz de mapear setores em crescimento, analisar concorrentes e indicar potenciais sinergias para operações de M&A. Para o mid-market brasileiro, isso significa encontrar empresas promissoras em estágio intermediário de expansão, com maior rapidez e precisão.

Negociações mais estratégicas

A inteligência artificial também auxilia na etapa de negociação, prevendo comportamentos e sugerindo estratégias baseadas em dados. Plataformas de IA podem indicar o melhor momento para avançar, propor ofertas ou até identificar pontos de resistência em uma contraparte.

O futuro do M&A com IA

Especialistas já apontam que a tendência é que a inteligência artificial esteja cada vez mais integrada aos processos de M&A, transformando a forma como empresários e investidores avaliam riscos e oportunidades.
 Empresas que se anteciparem e adotarem essa tecnologia terão uma clara vantagem competitiva em um mercado cada vez mais dinâmico.

Conclusão

A inteligência artificial está redefinindo o cenário de fusões e aquisições em 2025, trazendo eficiência, agilidade e segurança para empresários e investidores. Para quem atua no mid-market brasileiro, compreender e aplicar essas ferramentas pode ser o diferencial entre fechar ou perder uma grande oportunidade.

Se você quer entender como posicionar sua empresa diante dessas mudanças, o IGHER pode ajudar a estruturar estratégias personalizadas e inteligentes para o seu negócio.